سياسة مكافحة غسل الأموال (AML) و سياسة اعرف عميلك (KYC)

1. هي سياسة po.trade و الشركات التابعة لها، و (يشار إليها فيما بعد «الشركة») التى بموجبها تحظر و تمنع أى نشاط لغسل الأموال وأي نشاط يسهل غسل الأموال أو تمويل أنشطة إرهابية أو جنائية.تشترط الشركة على مسئوليها وموظفيها والشركات التابعة لها الإلتزام بهذه المعايير لمنع استخدام منتجاتها وخدماتها لأغراض غسيل الأموال.

2. وفقا لتلك السياسة ، يتم تعريف غسيل الأموال بصفة عامة بأنه الانخراط في أعمال ترمي إلى إخفاء أو تمويه الأصول الحقيقية للعائدات المكتسبة بطرق غير مشروعة بحيث تظهرتلك العائدات غير المشروعة و كأنها أتت من أصول مشروعة أو تشكل أصول مشروعة.

3. بصفة عامة، يتم غسيل الأموال على ثلاثة مراحل.يدخل النقد أولاً إلى النظام المالي مرحلة « الإيداع» ، حيث يتم تحويل النقد الناتج من أنشطة إجرامية إلى أدوات مالية، مثل الحوالات أو الشيكات السياحية، أو إيداعات في حسابات لدى المؤسسات المالية.في مرحلة «التمويه» ، يتم تحويل الأموال أو نقلها إلى حسابات أخرى أو مؤسسات مالية الأخرى لتفريق المال من مصادر إجرامية أخرى.في مرحلة «الإندماج» ، يتم إدخال الأموال في الاقتصاد واستخدامها لشراء الأصول الشرعية أو لتمويل أنشطة إجرامية أخرى أو تمويل أعمال تجارية مشروعة.تمويل الإرهاب قد لا يتضمن عائدات مثل السلوك الإجرامي، وإنما تتم محاولة إخفاء مصدر الأموال أو الهدف من استخدامها، والتي سوف تستخدم لاحقا لأغراض إجرامية.

4. كل موظف من موظفى الشركة الذين يقومون بتوفير خدمات و منتجات الشركة والذين يتعاملون مع عملاء الشركةسواء بصورة مباشرة أو غير مباشرة يجب أن يكونوا على علم بالقوانين واللوائح المعمول بها و التى تؤثر على مهام عمله ، ويكون من صميم عمله الإضطلاع بهذه المسؤوليات في جميع الأوقات وعلى النحو الذي يتوافق مع متطلبات القوانين واللوائح ذات الصلة.

5. وتشمل القوانين واللوائح، ولكنها ليست مقصورة على ما يلى :«العناية الواجبة للبنوك» (2001) و «الدليل العام لفتح الحساب وتحديد هوية العميل» (2003) الخاص بلجنة بازل للرقابة المصرفية، أربعون + تسع توصيات لغسل الأموال من مجموعة العمل المالي، القانون الوطني الأمريكي (2001)، قانون الوقاية و مكافحة أنشطة غسل الأموال (1996).

6. لضمان تنفيذ هذه السياسة العامة ، أنشأت إدارة الشركة برنامج ممتد تعمل على تنفيذه و صيانته بغرض ضمان الامتثال للقوانين واللوائح ذات الصلة ومنع غسل الأموال.يسعى هذا البرنامج إلى تنسيق المتطلبات التنظيمية النوعية في جميع أنحاء المجموعة ضمن إطار موحد من أجل إدارة المخاطر التى تتعرض لها بفعالية المجموعة لحمايتها من التعرض لعمليات غسيل الأموال وتمويل الإرهاب في جميع وحدات الأعمال والوظائف والكيانات القانونية.

7. يجب على كل الشركات التابعة للشركة الإلتزام بسياسة مكافحة غسيل الأموال و سياسة اعرف عميلك

8. يجب الإحتفاظ بجميع سجلات الوثائق و الخدمات للمدة التى ينص عليها القانون المحلي.

9.يجب يتلقى جميع الموظفين الجدد التدريب اللازم لمكافحة غسيل الأموال كجزء من برنامج التدريب افجبارى الذى يحصل على الموظفين الجدد.كما يطلب من جميع الموظفين كل عام الحصول على برنامج تدريبى لمكافحة غسيل الأموال و أيضا التدريب على سياسة اعرف عميلك كما يطلب من كل الموظفين المشاركة في برامج التدريب الإضافى الموجه الذين تتطلب مسئولياتهم اليومية تطبيق سياسة مكافحة غسيل الأموال و كذلك تطبيق سياسة اعرف عميلك.

10.يحق للشركة أن تطلب من العميل تأكيد البيانات التى قام بتسجيلها لحظة فتح حساب التداول و ذلك حسب تقديرها وفي أي وقت.من أجل التحقق من تلك البيانات ، قد تطلب الشركة من العميل تقديم نسخ موثقة من:جواز السفر أو رخصة القيادة أو بطاقة الهوية الوطنية ؛ بيانات الحساب البنكي أو فواتير الخدمات العامة لتأكيد عنوان الإقامة.في بعض الحالات ، قد تطلب الشركة من العميل تقديم صورة فوتوغرافية للعميل و هو يحمل بطاقة الهوية بالقرب من وجهه.المتطلبات التفصيلية لتحديد هوية العميل محددة في قسم سياسة مكافحة غسل الأموال(AML)على الموقع الرسمي للشركة.

11. التحقق من بيانات تعريف العميل ليس إلزاميًا إذا لم يتلق العميل مثل هذا الطلب من الشركة.يجوز للعميل أن يرسل طواعية نسخة من جواز السفر أو أى وثيقة أخرى تثبت هويته إلى قسم دعم العملاء بالشركة لضمان التحقق من البيانات الشخصية المذكورة.يجب على العميل مراعاة أنه عند إيداع / سحب الأموال عن طريق التحويل المصرفي ، يجب عليهتقديم مستندات للتحقق الكامل من الاسم والعنوان فيما يتعلق بتنفيذ ومعالجة المعاملات المصرفية بصفة خاصة.

12.إذا تغيرت بيانات تسجيل أي عميل (الاسم الكامل أو العنوان أو رقم الهاتف) ، يلتزم العميل بإخطار قسم دعم العملاء التابع للشركة بهذه التغييرات على الفور مع طلب تعديل هذه البيانات أو إجراء التغييرات بدون مساعدة من خلال الملف الشخصي للعميل.

1.12 لتغيير رقم الهاتف الموجود بملف العميل، يطلب من العملاء تقديم وثيقة تؤكد ملكية رقم الهاتف الجديد (اتفاق مع مزود خدمة الهاتف المحمول) وصورة للعميل و هو يمسك بطاقة الهوية الخاصة به ويضعها بجوار وجهه.و يجب أن تكون بيانات العميل فى الوثيقتين متطابقة.

13.يتحمل العميل المسؤولية عن صحة المستندات (و صورها) ويقر بحق الشركة في الاتصال بالسلطات المختصة في البلد الذي أصدر المستندات للتحقق من صحتها.